Ở bài viết trước, tôi đã chia sẻ những kiến thức cơ bản về quản lý dòng tiền trong kinh doanh. Ở bài này tôi sẽ chia sẻ thêm về các chiến lược quản lý dòng tiền hiệu quả trong doanh nghiệp. Và sơ đồ hóa quản lý dòng tiền để Anh Chị dễ hình dung.

Sơ đồ quản lý dòng tiền 

Anh Chị nhìn vào mô hình quản lý dòng tiền trên đây có thể thấy, nếu như:

• Kỳ hạn thanh toán các khoản phải chi tiền 30 ngày (xanh biển)
• Kỳ hạn tồn kho 60 ngày (màu đỏ)
• Phải thu thực hiện được sau 120 ngày (xanh lá)

Có nghĩa rằng doanh nghiệp sẽ bị thiếu hụt dòng tiền 90 ngày (màu vàng)

Vậy thì nhiệm vụ quản lý dòng tiền của doanh nghiệp là rút ngắn số ngày thiếu hụt tiền đó xuống. Rút ngắn như thế nào?

Nguyên tắc quản lý dòng tiền

Quản lý dòng tiền đó là đảm bảo tiền cho hoạt động kinh doanh của Doanh nghiệp. Bí kíp của quản lý dòng tiền rất đơn giản, anh chị chỉ cần tập trung vào 3 thứ như sau:

1. Các khoản PHẢI CHI

Muốn tăng dòng tiền, cần kiểm soát các khoản phải chi, kiểm tra việc chi tiêu có hiệu quả hay không, chi những gì cần thiết, chứ không chi những khoản muốn chi. Tiếp sau đó là tăng kỳ hạn thanh toán các khoản phải chi, tức là kéo dài thời hạn trả nợ.

Nhiều doanh nghiệp lớn (như Viettel, …) thậm chí đặt chỉ tiêu KPI cho kế toán về thời hạn trả nợ. Như vậy sẽ tận dụng được rất tốt dòng tiền, giảm các khoản phải vay, giảm chi phí lãi vay.

Các chiến lược liên quan đến Phải chi

• • Thương lượng mức giá sỉ, nhưng nhận hàng và thanh toán theo từng đợt
  • Thương lượng thời gian thanh toán dài hơn từ phía nhà phân phối/ bán hàng
  • Áp dụng quy trình thanh toán cho mỗi dự án để được thanh toán trong quá trình thực hiện và ngay khi hoàn thành
  • …

2. Quản lý TỒN KHO

Luân chuyển nhanh hàng hóa giúp DN có nhiều doanh thu hơn, vốn quay được nhiều vòng hơn.

Không nên có quá nhiều hàng tồn kho. Tồn kho nhiều sẽ ảnh hưởng xấu đến dòng tiền và DN có nguy cơ bị mắc kẹt với nó nếu xu hướng thị trường thay đổi. Luôn giữ hàng tồn kho của DN ở mức hợp lý, nhưng phải đảm bảo đủ trong ngắn hạn (có hàng mỗi khi khách có nhu cầu), và chỉ đặt hàng khi cần.

Các chiến lược giảm hàng tồn kho

• • Giảm lượng hàng tồn bằng cách đặt ra mức hàng hoá tối đa và tối thiểu
  • Mua hàng theo hình thức ký gửi, thanh toán khi bán được hàng
  • Có hệ thống cảnh báo bạn khi định mức hàng tồn kho xuống thấp.
  • Luôn luôn dự trữ tồn kho các sản phẩm được ưa chuộng. Bạn chỉ có thể biết mặt hàng nào đang bán chạy thông qua thử nghiệm và đo lường.
  • Giao dịch với các nhà cung cấp nào có thể giao hàng cho bạn nhanh chóng.
  • Nếu bạn hết hàng, hãy đưa khách sử dụng sản phẩm tạm thời hoặc sản phẩm demo chờ đến khi hàng mới về.
  • ….

3. Các khoản PHẢI THU

Đây là các khoản khách hàng phải trả; các khoản DN đối tác nợ DN anh chị…. Vậy nên cần phải nhanh chóng thu các khoản tiền này. Nếu không nhanh chóng thu các khoản này, DN phải đi vay ngân hàng để chi cho các khoản phải chi.

Các chiến lược liên quan đến Phải thu

• • Yêu cầu thanh toán từng phần hoặc đặt cọc đủ, để khách hàng phải thanh toán trước
  • Gửi hoá đơn/ biên lai ngay khi hoàn thành công việc/ sản phẩm
  • Chiết khấu nếu khách hàng thanh toán sớm
  • Tính thêm lãi phát sinh nếu khách hàng thanh toán quá hạn
  • Đặt ra chỉ tiêu KPI cho đội ngũ liên quan ngày tuổi nợ
  • …..

Quản lý dòng tiền rất đơn giản và dễ dàng, nếu Doanh nghiệp đo lường và xem báo cáo dòng tiền thường xuyên, nếu Doanh nghiệp đưa các chỉ tiêu quản lý dòng tiền vào KPI, và đưa vào qui trình, qui chế, qui định của Doanh nghiệp, tôi tin chắc Anh Chị sẽ thành công.

Nếu Anh/Chị cần huấn luyện liên quan đến quản lý dòng tiền, tìm các chiến lược quản lý dòng tiền hiệu quả, tìm ra tiền (cash) cho doanh nghiệp mình, thì hãy nhắn tin điện thoại, Facebook cho tôi.

Mobile: 0985586636 | E-mail: vivianngo@actioncoach.com