“KD có lãi nhưng lại chẳng thấy tiền đâu, hay KD có lợi nhận vẫn không đủ tiền trang trải cho hoạt động của công ty”. Đây là một trong những vấn đề lớn mà tôi thường gặp khi làm việc với các chủ DN. Vậy nguyên nhân chính là do đâu?
1️⃣️️️️ Nợ quá hạn của người mua: công việc bán sản phẩm đã thực hiện xong, nhưng giai đoạn nhận tiền nợ lại kéo dài đến 30, 60, 90 hoặc thậm chí 120 ngày. Một số DN thi công, xây dựng thậm chí mất hàng năm mới lấy được khoản tiền 10% thanh lý hợp đồng với các ông lớn (nhiều khi không lấy được luôn), và như vậy khoản lãi mỏng của DN có khi cũng không còn. Tuổi nợ càng cao, dòng tiền càng mỏng.
️2️⃣ Tồn kho lưu lại quá nhiều: vấn đề này hay xảy ra với doanh nghiệp sản xuất hoặc thương mại khi phải lưu giữ một lượng SP hoặc nguyên vật liệu tồn kho lớn, khi đó dòng tiền sẽ nằm trong lượng tồn kho, dẫn tới việc DN bị kẹt nguồn vốn trong đó.
3️⃣️ Phải trả người bán: việc không đàm phán, cân đối được khoản phải trả người bán với khoản phải thu người mua cũng gây thiếu tiền trong ngắn hạn.
___
Dưới đây có một số giải pháp:
☑️ Đảm bảo năng lực tài chính của nhà phân phối, thu tiền trước khi giao hàng hoặc có chính sách khuyến khích thanh toán nhanh để đảm bảo dòng tiền;
☑️ Chiến lược bán trước là một trong các chiến lược thông minh để có dòng tiền dương.
☑️ Luôn có bảo lãnh thanh toán đi kèm với bảo lãnh thực hiện hợp đồng để đảm bảo thanh toán của người mua đúng hạn(ông lớn mà k làm cái này cũng đừng chơi).
☑️ Luôn luôn có dự báo tốt về nhu cầu thị trường, có kế hoạch sản xuất và nhập nguyên vật liệu hợp lý nhằm giảm tồn kho.
☑️ Đàm phán với người bán để cân đối được dòng tiền.
Việc xảy ra “Cash Gaps” – thiếu hụt dòng tiền dẫn tới đóng cửa của không ít doanh nghiệp, không chỉ ở Việt Nam mà trên thế giới (vd rất nhiều hãng hàng không Mỹ đã phải nộp bảo hộ phá sản “under chapter 11” chỉ vì thiếu hụt dòng tiền).
Duy trì một “DÒNG TIỀN KHỎE MẠNH” đảm bảo cho sự sống còn và thịnh vượng của bất kỳ một doanh nghiệp nào, là chủ DN, anh chị hãy thật sự chú trọng đến DÒNG TIỀN.
___
Coach Thu Ngô
